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行穩致遠心存敬畏 ——銀行客戶經理職業操守及監管走向

課程編號:21461

課程價格:¥21200/天

課程時長:2 天

課程人氣:532

行業類別:銀行金融     

專業類別:運營管理 

授課講師:蔡冰

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
金融全體從業人員(管理人員、支行行長、會計主管、業務經理、零售客戶經理、公司客戶經理、柜員等)

【培訓收益】
■ 全面樹立銀行從業人員的合規意識,有效防范操作風險、合規風險與法律風險 ■結合日常業務講解風險管理,強調職業精神,提高員工的工作責任心

 第一講:新時代的銀行業和監管風暴下的商業銀行合規管理要求

1. 中國銀監會發布的20條新規,操作風險強打補丁

2. 郭樹清監管風暴及穿透監管思路

3. 2020人民銀行反洗錢仍是監管主抓重點

4. 回顧與前行——游走在銀行業“寒心”的合規(2017-2020年初監管處罰具體業務回顧)

5. 2018銀保監《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》出臺對金融業的影響

7. 2019建立金融從業人員黑名單制度的后續影響

8. 2019銀行員工履職回避全面施行的后續影響

7. 2018、2019年部分監管相關新政解讀(相關禁止行為)

8. 2019年商業銀行經營環境和策略

9. 2019年銀行業資管發展空間與前景

10. 2019年銀保監持續推動重點領域問題整治

11. 2020年銀保監會在防范化解金融風險方面的重點工作

12. 2020年疫情下對銀行業的“危”

13. 2020年疫情后銀行業信貸業務的“機”和與監管機構關系的思考

小結:2020金融嚴監管進入常態化

 

第二講:認識合規內涵、合規風險與員工行為規范管理

1. 合規的內涵與本質

《合規與銀行內部合規部門》(巴塞爾銀行監管委員會)

《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》

《商業銀行合規風險管理指引》

合規是銀行發展的生命線

2. 合規“四不讓”

3. 合規的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考:工匠精神

小結:

1)敬業、責任、危機和感恩——金融從業人員基本職業道德規范

2)消費信貸流程對實際工作落實的啟發

3)聚焦、精準的核心——市場調研的重要性

4. 合規風險的內涵

5. 銀保監新規對銀行營銷客戶經理在合規上的建議

6. 銀保監新規理財客戶經理在營銷行為上避免觸犯的8大風險

7. 2019金融營銷宣傳遵循“八不得”

小結:更好的風險管理是銀行成功的唯一必要條件!

 

第三講:員工行為排查及風險案例——詮釋員工行為管理的重要性

1. 能力風險與道德風險

2. 違規和風險是什么關系?

3. 銀行信貸風險案件三個80%的特點

4. 信貸業務面臨的法律風險

5. 信貸業務面臨的操作風險

6. 法律風險與操作風險的關系

7. 案例啟示與思考

案例一:一名銀行客戶經理的“煩惱”

案例二:某企業偽造憑證騙貸案的啟示

案例三:雙人調查的制約作用

案例四:某縣銀行行長違法放貸罪

案例五:深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六:我們為啥要承擔刑事責任?

案例七:一起貸款詐騙案使支行長家破人亡

案例八:浦發銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九:某股份有限公司客戶經理收受賄賂判決案

案例十:一名農商行信貸中層風險管理者的心聲

8. 商業銀行小微企業授信盡職免責和特殊情形下的問責要求

9. 全面認識貸款業務的“三個沒有”

10. 違反國家規定發放貸款法律依據

11. 認定違法發放貸款罪的主要理由

12. 客戶經理員工行為三大準則

13. 信貸經營行為準則和規律

14. 銀行客戶經理最簡單的職業標準

15. 客戶經理行為排查十大項

小結:合規是企業健康發展的基礎與前提,“人”是商業銀行經營的核心!

 

第四講:商業銀行合規風險文化構建——規范銀行員工行為的具體做法

1. 合規文化

2. 合規文化建設

1)公司治理
2)合規文化三觀

3)合規文化作用

3. 風險文化構建1— 至上而下的工程

4. 風險文化構建2— 風險管理制度

5. 風險文化構建3—制度與執行

6. 風險文化構建4 — 嵌入每個業務部門
1)人員管理、培訓、制度

2)領導支持

3)風險識別

4)風險控制

7. 風險文化構建5—合規管理技巧之共情與心理邊界

8. 風險文化構建6—融入

9. 風險文化構建7—構建

10. 風險文化構建8—回歸

小結:金融機構合規1. 0到合規4. 0的思考

備注:本課綱案例將會根據授課群體與授課時長進行適當調整。

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